L'AUSTRAC d'Australie avertit les banques de renforcer la surveillance des flux financiers illégaux liés au tabac et aux cigarettes électroniques.

Selon le reportage de Bankingday du 10 novembre,
L'Australian Financial Intelligence Regulatory Authority (AUSTRAC) a émis un dernier avertissement, exigeant que les grandes banques améliorent immédiatement la gestion des risques pour les transactions impliquant les magasins de tabac, les supérettes, les distributeurs automatiques privés et les réseaux Eftpos (terminaux de paiement électronique), afin de faire face aux transactions illégales de plus en plus répandues sur le tabac et les cigarettes électroniques.
Brendan Thomas, PDG d'AUSTRAC, a déclaré que les-distributeurs automatiques non bancaires et certains systèmes de paiement-côtés ventes sont utilisés par des gangs criminels pour acheter des produits du tabac illégaux et blanchir les produits en espèces associés.
"Toute banque qui reçoit des fonds via ces canaux court le risque d'être associée à des gains illégaux."
Thomas a souligné que les banques devraient réévaluer, atténuer et éliminer ces risques autant que possible, et imposer des exigences plus élevées aux banques qui servent encore les clients des tabacs et des dépanneurs, en les obligeant à surveiller de près les transactions suspectes et à les signaler activement. Il a souligné que cette action vise à recentrer le mécanisme de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) afin de freiner le commerce criminel en croissance rapide. En raison de la mise à jour de la réglementation, des milliers de commerçants peuvent voir leurs comptes clôturés par les banques (de-bancaire).
"Il s'agit d'une industrie criminelle qui génère chaque année des milliards de dollars australiens de revenus illégaux, menaçant l'intégrité économique et la sécurité sociale de l'Australie."
Dans le même temps, l'AUSTRAC rappelle aux banques que, tout en renforçant leur surveillance, elles doivent éviter de nuire aux entreprises légitimes, en particulier dans les zones reculées, tout en garantissant une disponibilité raisonnable des services de paiement en espèces.
"Notre objectif commun est de combattre les entreprises criminelles et non d'entraver les activités économiques légitimes."
Cette action est coordonnée par le Bureau du commissaire au tabac et aux cigarettes électroniques-, et l'AUSTRAC est responsable de la mise en œuvre de la réglementation par le biais de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF), qui fait partie de la stratégie conjointe multi-ministérielle de l'Australie pour lutter contre le marché illégal du tabac.
L'AUSTRAC a déclaré que plusieurs actions inter-institutionnelles sont actuellement en cours, couvrant à la fois la chaîne d'approvisionnement et la chaîne de demande, dans le but d'affaiblir le marché illégal, de réduire les activités criminelles et de réduire les dommages causés à la société et à la santé publique.
Thomas a conclu : « Les banques en Australie jouent un rôle crucial en empêchant les criminels d'abuser du système financier. Nous devons couper la chaîne de financement des criminels et les empêcher de poursuivre leurs transactions. Je pense qu'aucune banque ne voudrait que de « l'argent noir » entre dans son système.